Отражать банковские депозиты в 1С необходимо для корректного учета денежных средств предприятия. Рассмотрим правильный порядок отражения депозитных операций в различных конфигурациях 1С.
Содержание
Отражать банковские депозиты в 1С необходимо для корректного учета денежных средств предприятия. Рассмотрим правильный порядок отражения депозитных операций в различных конфигурациях 1С.
Настройка учета депозитов в 1С
| 1 | Проверка настроек учетной политики |
| 2 | Настройка плана счетов |
| 3 | Создание справочника банковских счетов |
Пошаговая инструкция оформления депозита
1. Открытие депозита
- Создайте документ "Списание с расчетного счета"
- Укажите вид операции "Перевод на депозит"
- Заполните реквизиты договора депозита
- Проведите документ
2. Учет начисленных процентов
- Создайте документ "Операция, введенная вручную"
- Укажите счет учета процентов (91.01)
- Заполните сумму начисленных процентов
- Сделайте проводку Дт 76.09 Кт 91.01
Проводки по депозитным операциям
| Операция | Дебет | Кредит |
| Размещение депозита | 55.03 | 51 |
| Начисление процентов | 76.09 | 91.01 |
| Возврат депозита | 51 | 55.03 |
Особенности для разных конфигураций 1С
1С:Бухгалтерия предприятия
- Использование документа "Банковская выписка"
- Настройка аналитики по договорам
- Автоматическое формирование проводок
1С:ERP
- Применение документа "Финансовые вложения"
- Использование подсистемы казначейства
- Интеграция с модулем бюджетирования
Отражение в налоговом учете
| Налог на прибыль | Учет процентов в составе внереализационных доходов |
| НДС | Не начисляется на депозитные операции |
Типичные ошибки при учете депозитов
- Неправильное отражение сроков депозита
- Ошибки в датах начисления процентов
- Неверное указание ставки по депозиту
- Отсутствие аналитики по договорам
Автоматизация учета депозитов
- Настройка регламентных операций по процентам
- Создание шаблонов типовых операций
- Использование обработки "Закрытие месяца"
- Настройка отчетов по депозитным операциям
